本文刊登于《知識(shí)經(jīng)濟(jì)·中國(guó)直銷》2018年9月刊，轉(zhuǎn)載請(qǐng)聯(lián)系本雜志或本網(wǎng)站，并標(biāo)明出處，謝謝合作。  

|文 - 《知識(shí)經(jīng)濟(jì)·中國(guó)直銷》許炯

    2018年8月17日，北京市朝陽(yáng)區(qū)金融社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下達(dá)了一則通知：要求各商場(chǎng)、酒店、賓館、寫(xiě)字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講活動(dòng)。
    到了8月21日晚間，“金色財(cái)經(jīng)網(wǎng)”、“幣世界快訊服務(wù)”、“深鏈財(cái)經(jīng)”、“大炮評(píng)級(jí)”、“火幣資訊”、“每日幣讀”、“TokenClub”、“吳解區(qū)塊鏈”等涉及區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣等領(lǐng)域的自媒體公眾號(hào)遭微信官方封號(hào)處理。上述公眾號(hào)頁(yè)面顯示，“由用戶投訴并經(jīng)平臺(tái)審核，違反《即時(shí)通信工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》已被責(zé)令屏蔽所有內(nèi)容，帳號(hào)已被停止使用”......
    風(fēng)光無(wú)限好的虛擬幣，自2018年伊始，就不斷爆出參與者因投資某某幣而虧本虧金，由此，監(jiān)管不斷趨嚴(yán)。而虛擬幣這個(gè)潘多拉魔盒的開(kāi)啟，則要追溯9年前。

幣圈一日，人間一年？
    比特幣自2009年誕生迄今，近10年時(shí)間，其價(jià)格最高時(shí)上漲100萬(wàn)倍，從來(lái)沒(méi)有哪一種投資理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率能達(dá)到這么高。這期間誕生了包括李笑來(lái)、徐明星、寶二爺?shù)刃聲x富翁，不僅短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)自由，更被奉為幣圈大佬，一時(shí)間風(fēng)光無(wú)限好。
    作為巴菲特的黃金拍檔，芒格曾對(duì)加密貨幣抨擊道：我認(rèn)為投資比特幣是個(gè)愚蠢的主意，這簡(jiǎn)直是瘋狂的泡沫，毫無(wú)建設(shè)性的想法，把人們引誘到了一夜暴富的虛幻當(dāng)中，這不應(yīng)該是你應(yīng)該考慮的事。有很多東西并不會(huì)自動(dòng)為你工作，找出它們，然后避免這它們產(chǎn)生任何接觸，比特幣就是其中一樣你應(yīng)該避開(kāi)的東西。
    而在李笑來(lái)眼中，做價(jià)值投資的芒格巴菲特似乎已經(jīng)過(guò)時(shí)，如今誰(shuí)玩的了比特幣，賺得了快錢(qián)才是天下第一，怎么實(shí)現(xiàn)的辦法便是用手中掌握的情報(bào)資源來(lái)建構(gòu)“幻想一夜暴富群體”的底層邏輯。如今的幣圈大佬游走于各地宣傳“天生驕傲，我最牛逼”，接著一茬一茬地割韭菜。
    “何以解憂？唯有暴富?！焙芏嗳丝戳死钚?lái)的《通往財(cái)富自由之路》，心生天生驕傲情愫：財(cái)富自由并不是天方夜譚，我的智商測(cè)試也不低于平均水平，只要我努力，也能成為百萬(wàn)富翁。但是一部分人不自覺(jué)的跳過(guò)“路途”這個(gè)字眼，直接奔往“財(cái)富”目的地。
    如果說(shuō)比特幣等虛擬幣是正向利用“撈點(diǎn)錢(qián)“心理，通過(guò)炒高價(jià)格來(lái)撅利，即使虧也不會(huì)帶著一群備胎上天臺(tái)。那傳銷虛擬幣則十足是個(gè)“渣男”，研究一切套路，騙取散戶錢(qián)財(cái)。
    比如，維卡幣、五行幣、善心幣、中央幣、航海幣……眾多傳銷幣，借買(mǎi)賣(mài)虛擬幣發(fā)財(cái)之名，不斷在我們周圍蔓延，一不小心，天真的你可能就會(huì)遇到狼。

猖獗的虛擬幣騙局
    “互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代下,國(guó)家鼓勵(lì)大眾創(chuàng)業(yè)萬(wàn)眾創(chuàng)新，而各類騙局的創(chuàng)新也層出不窮。特別是在投資領(lǐng)域,打著低投入、高回報(bào)的金融創(chuàng)新旗號(hào),行非法集資、融資欺詐之實(shí)的騙局越來(lái)越多。
    據(jù)中商產(chǎn)業(yè)研究的數(shù)據(jù)顯示數(shù)據(jù)顯示，僅在今年年初，國(guó)內(nèi)利用區(qū)塊鏈概念的傳銷平臺(tái)就已超過(guò)3000家，且這個(gè)數(shù)字還在不斷增長(zhǎng)……
騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人提到：最近利用所謂的區(qū)塊鏈概念搞的代幣、虛擬幣這一塊，我們發(fā)現(xiàn)這種傳銷平臺(tái)已經(jīng)超過(guò)3000多家，這類的犯罪因?yàn)樯姘附痤~非常大，而且危害是非常大的。
    據(jù)了解，2018年上半年141起虛擬貨幣傳銷案中，至少65種所謂的虛擬貨幣實(shí)為傳銷噱頭，其中337名傳銷頭目獲刑，他們欺騙數(shù)千萬(wàn)投資者至少100億余元人民幣。平均下來(lái)，每起案件涉及金額高達(dá)千萬(wàn)。
    在涉案虛擬幣中，各個(gè)公司在為自家的虛擬貨幣造勢(shì)過(guò)程中各顯神通，“萬(wàn)福幣”曾號(hào)稱“對(duì)接比特幣”，頻頻在宣傳資料和視頻中使用“在人民大會(huì)堂召開(kāi)全球未來(lái)財(cái)富領(lǐng)袖峰會(huì)”，許諾“一定讓所有投資人賺到錢(qián)”；“暗黑幣”幕后的中國(guó)香港達(dá)康智能科技有限公司在香港舉辦了啟動(dòng)大會(huì),接待數(shù)千名投資者前往“觀禮”。
    這些富麗堂皇的噱頭其實(shí)也就是釣魚(yú)的誘餌，等到散戶上鉤，齊刷刷把韭菜頭割走，老板攜款幾十億跑路的新聞屢見(jiàn)不鮮。
揭秘傳銷幣四大套路
    近年來(lái)，盡管國(guó)家多部委嚴(yán)打傳銷幣，但是枯藤老樹(shù)昏鴉，傳銷生命頑強(qiáng)，市面上流行的傳銷幣屢打不絕。這里咱就把動(dòng)輒百億的騙局模式來(lái)拎拎清楚。
    最懶的模式——買(mǎi)賣(mài)會(huì)員，通過(guò)充值一定數(shù)額人民幣成為正式會(huì)員，再通過(guò)推薦會(huì)員發(fā)展下線成為代理人，然后根據(jù)發(fā)展下線的人數(shù)獲得相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)回報(bào)，只是簡(jiǎn)單換了個(gè)傳銷幣馬甲。
    最會(huì)賺錢(qián)的模式——金融理財(cái)定期分成。通常購(gòu)買(mǎi)傳銷幣后是5倍以上杠桿回報(bào)，由于會(huì)員之間的資金流動(dòng)系統(tǒng)內(nèi)沒(méi)有資本增值的渠道，前期會(huì)員的盈利只有依靠后續(xù)會(huì)員的進(jìn)入才能得以支撐。隨著會(huì)員數(shù)量增加，交易次數(shù)越來(lái)越多，資金缺口將越來(lái)越大，當(dāng)內(nèi)盤(pán)泡沫積累到一定程度，必定會(huì)面臨崩盤(pán)，這個(gè)時(shí)候如果項(xiàng)目方不跑路，通常就需要上交易所，借助外盤(pán)的資金來(lái)消化內(nèi)盤(pán)積蓄的泡沫。
    最需要攻略的模式——虛擬礦機(jī)投資。一般是用戶實(shí)名注冊(cè)后送礦機(jī)，免費(fèi)使用一定期限后需要再買(mǎi)礦機(jī)繼續(xù)產(chǎn)幣，即通過(guò)購(gòu)買(mǎi)虛擬礦機(jī)產(chǎn)幣來(lái)賺取差價(jià)，同時(shí)推薦下一個(gè)用戶注冊(cè)使用后，可獲得產(chǎn)幣總額一定比例的獎(jiǎng)勵(lì)。
    最容易上當(dāng)?shù)哪Ｊ健坛窍M(fèi)返利，這類模式由“互聯(lián)網(wǎng)+實(shí)體店”的購(gòu)物返利模式演變而來(lái)。前幾年歷經(jīng)嚴(yán)打之后，這類傳銷項(xiàng)目如今又披上了區(qū)塊鏈的馬甲，只不過(guò)換湯不換藥，項(xiàng)目方通過(guò)包裝概念，誘導(dǎo)用戶用法幣大量?jī)稉Q代幣或積分，這些代幣或積分不僅可以在自建的交易所買(mǎi)賣(mài)交易，還能在項(xiàng)目方自建商城上用來(lái)兌換實(shí)體產(chǎn)品，兌換完后，用戶可獲得消費(fèi)額一定比例或等額比例的消費(fèi)返還代幣，但每日返還和提現(xiàn)的額度非常有限；通常情況下，用戶等不到消費(fèi)代幣或積分返還完，項(xiàng)目方就已經(jīng)斂財(cái)跑路。
    傳銷幣的出現(xiàn)，讓傳統(tǒng)傳銷找到了一種更為現(xiàn)代化的載體。為此，本刊記者梳理了近年來(lái)被公安機(jī)關(guān)查處的眾多虛擬幣傳銷組織，并整理成一份清單，以供讀者參考。

關(guān)鍵詞：虛擬幣  傳銷  

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