瘋狂的虛擬幣騙局

    很多人都沒(méi)有搞清楚比特幣與虛擬幣的區(qū)別。比特幣最大的特點(diǎn)是去中心化，就是不屬于任何一個(gè)組織與個(gè)人。但現(xiàn)實(shí)中的很多虛擬幣，都有發(fā)行方。這些所謂的虛擬幣，完全就是一些非法平臺(tái)、甚至個(gè)人憑空臆想出來(lái)的東西。隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，虛擬幣被一些不法之徒利用，逐漸演變成金融詐騙和網(wǎng)絡(luò)傳銷的首選道具之一。
    《知識(shí)經(jīng)濟(jì)》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)涉嫌詐騙的虛擬貨幣投資項(xiàng)目出現(xiàn)在2013年之后，借助比特幣炒作的勢(shì)頭，寄生于互聯(lián)網(wǎng)之中，不斷發(fā)展壯大，甚至到了“泛濫”的地步。
    雖然執(zhí)法機(jī)關(guān)不斷查處與打擊，但被曝光的虛擬幣投資項(xiàng)目只是一座沉默冰山浮現(xiàn)在海平面以上的一角。即便如此，呈現(xiàn)出來(lái)的數(shù)據(jù)已足以讓人觸目驚心。據(jù)人民銀行相關(guān)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)有90%以上的虛擬幣融資項(xiàng)目涉嫌欺詐，這也是ICO被叫停的直接原因。近日，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷最新特點(diǎn)和模式對(duì)2016年出臺(tái)的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識(shí)別指南》進(jìn)行更新，此次更新版本中涉嫌虛擬貨幣騙局的非法傳銷項(xiàng)目就有26種。

部分已被曝光虛擬幣騙局列表

名稱	涉案人數(shù)	涉案金額
珍寶幣	未知	約10.8億
百川幣	90余萬(wàn)	21億
SMI	10112人	6.08億
MBI	未知	近3億元
馬克幣	58萬(wàn)人	數(shù)億元
暗黑幣	3萬(wàn)余人	15億
MMM虛擬幣	1.38億人	數(shù)百億美元
克拉幣	3.6萬(wàn)人	超過(guò)5億元
V寶	10萬(wàn)人	近10億元
維卡幣	數(shù)萬(wàn)人	16億
石油幣	未知	數(shù)億元人民幣
華強(qiáng)幣	780余人	600余萬(wàn)元
CB亞投行香港集團(tuán)	162人	3200余萬(wàn)元
U幣	22萬(wàn)人	5億
聚寶金融	未知	400億元
21世紀(jì)福克斯	197472人	90億
萬(wàn)福幣	13萬(wàn)人	20億
五行幣	21萬(wàn)人	92億余元
中華幣	5萬(wàn)余人	2.6億余元
亞歐幣	近5萬(wàn)人	超40億元

千奇百怪的虛擬幣騙局
■ 五行幣
    2017年5月，一段“和尚尼姑結(jié)婚”的視頻在網(wǎng)上熱傳，后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，視頻中出現(xiàn)的所謂“光頭美女”們，都是“五行幣”傳銷組織用每人每月3萬(wàn)元工資請(qǐng)來(lái)的“女助理”。至此，“五行幣”的傳銷騙局逐漸浮出水面。
    “五行幣”傳銷頭目宋密秋，化名“張健”，從2012年開(kāi)始從事組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)，2013年，為逃避公安機(jī)關(guān)打擊，宋密秋開(kāi)始了長(zhǎng)達(dá)4年的海外逃亡生涯。2017年以來(lái)，其以投資虛擬貨幣“五行幣”可獲“金幣獎(jiǎng)勵(lì)”、“動(dòng)態(tài)收益”等為誘餌，引誘國(guó)內(nèi)眾多人員瘋狂參與。2017年6月6日，公安部工作組輾轉(zhuǎn)多個(gè)國(guó)家后，最終將宋密秋從印度尼西亞緝捕回國(guó)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，“五行幣”系列涉?zhèn)鹘M織涉案金額高達(dá)92億余元。

■ 維卡幣
    2017年2月，陳滿投資百萬(wàn)“維卡幣”卷入傳銷的新聞引起社會(huì)的普遍關(guān)注。1992年海口市發(fā)生一起殺人案，四川綿竹人陳滿被認(rèn)定為兇手，被判入獄服刑20多年。2015年陳滿被改判無(wú)罪釋放，并于2016年5月獲得國(guó)家賠償275余萬(wàn)元。
    陳滿拿到國(guó)家賠償僅半年多時(shí)間，2017年2月卻被曝出陷入了名為“維卡幣”的虛擬幣騙局，上百萬(wàn)元血本無(wú)歸。其實(shí)，“維卡幣”騙局早已多次被媒體曝光。2016年4月，廣東省中山市公安局就破獲一起以投資網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣“維卡幣”為名進(jìn)行的非法集資、傳銷犯罪案件，涉案金額6億多元。

■ 萬(wàn)福幣
    萬(wàn)福幣是一種在美國(guó)加州洛杉磯興起的虛擬貨幣，2016年2月傳入中國(guó)，在短短3個(gè)月內(nèi)吸納會(huì)員多達(dá)13萬(wàn)人，瘋狂吸取資金近20億人民幣。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，萬(wàn)福幣發(fā)起人劉寧正是通過(guò)很有誘惑力的獎(jiǎng)金制度，鼓勵(lì)會(huì)員大量發(fā)展下線。萬(wàn)福幣的游戲規(guī)則是，會(huì)員級(jí)別分為星級(jí)、金級(jí)和鉆級(jí)，每個(gè)級(jí)別共分五檔，檔次越高，獎(jiǎng)金越高。
    為收取、轉(zhuǎn)移資金，劉寧安排孟某為其國(guó)內(nèi)代理人，在深圳、重慶、貴陽(yáng)、北京等地注冊(cè)了13家空殼公司。2016年8月8日，萬(wàn)福幣發(fā)起人劉寧和助理孟洋在臺(tái)北桃園機(jī)場(chǎng)落網(wǎng)，查明不法資金近20億人民幣。

■ 暗黑幣
    2014年8月，溫州男子劉雄與香港籍女子杜玲勾結(jié)，在香港創(chuàng)辦了達(dá)康智能科技有限公司，開(kāi)設(shè)了“暗黑幣”投資網(wǎng)站。達(dá)康公司及其網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)并無(wú)任何實(shí)體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，主要以高額返利為誘餌，通過(guò)各個(gè)層級(jí)的領(lǐng)導(dǎo)及會(huì)員，以宣傳、上課、介紹等方式不斷發(fā)展下線。公司以投資“暗黑幣”為名，要求參與者繳納不同級(jí)別的“暗黑幣”礦機(jī)租賃費(fèi)用，獲得加入資格。截至2015年3月，達(dá)康公司發(fā)展會(huì)員3萬(wàn)多人，涉案金額超15億元。
    2016年4月，該案在徐州市泉山區(qū)法院開(kāi)庭并一審宣判，5名被告分別被判處有期徒刑，并處金額不等的罰金。

虛擬幣騙局的常見(jiàn)套路

    虛擬貨幣騙局之所以能讓很多人上當(dāng)，首先是以比特幣的暴漲為背書，另一個(gè)重要原因就是常常拉大旗作虎皮，偽造官方人士、權(quán)威機(jī)構(gòu)的背書，把項(xiàng)目包裝得十分高大上，喜歡扯上“背景深厚”、“高層支持”的外衣。
    虛擬貨幣騙局宣傳的收益模式一般分為“靜態(tài)獎(jiǎng)”和“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”，都是想滿足一些人“賺快錢”的夢(mèng)想。比如，“萬(wàn)福幣”的“靜態(tài)獎(jiǎng)”就是：只要繳納一萬(wàn)元人民幣即可注冊(cè)成為會(huì)員，不發(fā)展會(huì)員，只等萬(wàn)福幣價(jià)格上漲，即可躺著拿錢，一年收益率穩(wěn)賺3倍左右，如果發(fā)展得好也可能達(dá)到5至10倍。
    此外，為了吸引更多會(huì)員加入，“虛擬幣”往往會(huì)采取傳銷的方式進(jìn)行瘋狂推廣，并美其名曰“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”，本質(zhì)上就是“拉人頭”，獎(jiǎng)勵(lì)往往就是虛擬幣本身。無(wú)論是“靜態(tài)獎(jiǎng)”還是“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”，投資者真金白銀的投入最后只換來(lái)賬戶上無(wú)法變現(xiàn)的虛擬數(shù)字而已。
    此類虛擬幣往往會(huì)隨著參與人數(shù)的增加而顯示“升值”，其實(shí)大多只是組織者人為控制漲跌。一旦進(jìn)入貶值周期，參與者將面臨巨大損失。
    甚至，很多虛擬幣騙局還披著理財(cái)、股權(quán)、眾籌這些“高大上”的外衣。但這些套路之外，還是離不開(kāi)一個(gè)本質(zhì)——龐氏騙局。
    龐氏騙局實(shí)質(zhì)是將后一輪投資者的投資作為投資收益支付給前一輪的投資者，以此類推，使卷入的人和資金越來(lái)越多。理論上，龐氏騙局可以一輪一輪地?zé)o限滾動(dòng)，但實(shí)際操作中，畢竟投資者數(shù)量和資金總是有限的，當(dāng)投資者和資金難以為繼時(shí)，騙局必定驟然崩塌。

虛擬幣為何如此猖獗？
    復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教授、中國(guó)反洗錢研究中心秘書長(zhǎng)嚴(yán)立新對(duì)記者表示，目前國(guó)內(nèi)出現(xiàn)的諸多虛擬貨幣被不法分子利用成為傳銷的標(biāo)的物，“隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的飛速發(fā)展，傳銷的本質(zhì)沒(méi)變，變化了的只是其手段和形式，線下轉(zhuǎn)到線上，實(shí)物變成了虛擬物，這種情況下風(fēng)險(xiǎn)就更大，消費(fèi)者或投資者要止損、減損、維權(quán)的難度也更大。”
    雖然此類虛擬幣騙局常常與傳銷甚至直銷掛鉤，但有法律人士強(qiáng)調(diào)：“這不能完全歸咎于做過(guò)直銷或者傳銷的人，因?yàn)閺恼麄€(gè)社會(huì)層面到個(gè)人層面，風(fēng)氣如此，大背景下很容易激發(fā)個(gè)人投機(jī)取巧的心態(tài)?！?br />     當(dāng)下，中國(guó)股市套路重重，房地產(chǎn)政策變化莫測(cè)，老百姓缺乏有效安穩(wěn)的投資理財(cái)渠道，部分人利用人們貪婪的心理宣傳“低投入高回報(bào)”，同時(shí)因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代的傳播速度加快，助長(zhǎng)了虛擬幣傳銷騙局的漫延。
    但是，在期望攫取利益的同時(shí)，對(duì)于多數(shù)想通過(guò)資金盤牟利的老百姓而言，往往缺乏對(duì)金融知識(shí)的了解。有法律人士直接指出，“目前，中國(guó)社會(huì)層面整體對(duì)商業(yè)金融、國(guó)際金融的認(rèn)知還處在小學(xué)生的水平，民眾連幼兒園水平都說(shuō)不上，還在牙牙學(xué)語(yǔ)。有些人對(duì)基本的會(huì)計(jì)常識(shí)都不懂，就只看到能賺錢，就去做了?！?br />     人們的急功近利、心浮氣躁助長(zhǎng)了虛擬幣資金盤瘋狂的氣焰。在這樣的背景之下，虛擬幣投資者依附的主要載體——互聯(lián)網(wǎng)又具有國(guó)際化特征，很多網(wǎng)站的源代碼、服務(wù)器根本不在中國(guó)，給監(jiān)管部門管理、偵查帶去很大困難。

直銷行業(yè)深受其害
    面對(duì)虛擬貨幣的傳銷亂象，最為頭痛的要數(shù)直銷行業(yè)。一方面，此類資金盤許諾的高額回報(bào)、美好前景，誘惑力很大，很多直銷人經(jīng)不住吸引，一不小心就陷進(jìn)去了，對(duì)直銷企業(yè)市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定造成很大的影響；另一方面，有部分直銷企業(yè)本身經(jīng)不住誘惑，將虛擬幣的概念引入到獎(jiǎng)金制度中，而這給行業(yè)帶去非常大的負(fù)面效應(yīng)。
    其一，虛擬幣盤主要是以經(jīng)濟(jì)利益引誘大家，而不是銷售產(chǎn)品、提高銷量為目的。這對(duì)直銷行業(yè)有些團(tuán)隊(duì)特別是領(lǐng)導(dǎo)人來(lái)說(shuō)，在心態(tài)不好的情況下，很容易被誘惑。
    其二，直銷行業(yè)的蛋糕是慢慢做大的，直銷行業(yè)的報(bào)單人、消費(fèi)群體相對(duì)來(lái)說(shuō)也是固定的，這些人的錢被資金盤吸走之后，對(duì)內(nèi)外資直銷企業(yè)的發(fā)展和業(yè)績(jī)會(huì)產(chǎn)生極大的沖擊。
    其三，很多本來(lái)從事直銷的企業(yè)或市場(chǎng)人員，在虛擬幣資金盤快速吸金的影響下，可能坐不住了，自己發(fā)行一個(gè)“虛擬幣”，他們本身對(duì)直銷行業(yè)、企業(yè)、直銷人心理等都理解和把握得比較透徹，很善于宣傳造勢(shì)，造成更為惡劣的影響。
    如此下去，行業(yè)就很可能出現(xiàn)劣幣驅(qū)逐良幣的現(xiàn)象。事實(shí)上，我們?cè)诓糠种变N企業(yè)或團(tuán)隊(duì)的運(yùn)作中確實(shí)看到與虛擬貨幣騙局類似的影子，例如將“靜態(tài)返利”、“原始股”等滲透在獎(jiǎng)金制度之中。有法律界人士指出，由于某些企業(yè)管理者的短視，摻入虛擬幣概念，往往會(huì)引火上身，“在運(yùn)營(yíng)上，此類項(xiàng)目撥比較高，很容易導(dǎo)致崩盤。甚至運(yùn)營(yíng)過(guò)程中對(duì)某個(gè)個(gè)案處理不當(dāng)，就會(huì)成為監(jiān)管部門重點(diǎn)查處的對(duì)象?！?br />     還好，在這種局面偏于嚴(yán)重之前，國(guó)家七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，不但全面叫停代幣融資，還明確否認(rèn)虛擬幣的貨幣地位，隨后各地金融主管部門也勒令關(guān)閉所有虛擬幣交易市場(chǎng)。這樣一來(lái)，披著任何華麗外衣的虛擬幣騙局都將無(wú)處匿行，讓深受其害的直銷行業(yè)也暫時(shí)松了一口氣。
    但是直銷行業(yè)也絕不能從此掉以輕心，丟掉虛擬幣這樣一個(gè)高大上的工具，非法傳銷組織的花樣還是會(huì)層出不窮。但一個(gè)亙古不變的道理是，作孽者不可活，再完美的騙局也有覆滅的一天。隨著國(guó)家監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的日趨成熟，類似騙局的生存空間也將會(huì)越來(lái)越小。
    無(wú)論是企業(yè)家、經(jīng)理人，還是直銷商，都必須守住直銷正道，行穩(wěn)以致遠(yuǎn)。

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