第三章 行政調(diào)查

第十四條 縣級以上地方人民政府處置非法集資職能部門負責組織實施本行政區(qū)域內(nèi)非法集資行政調(diào)查工作。

非法集資行為跨行政區(qū)域的，由集資人注冊地處置非法集資職能部門牽頭調(diào)查；沒有注冊地的，由集資人經(jīng)常居住地處置非法集資職能部門牽頭調(diào)查。對于牽頭調(diào)查職責存在爭議的，由上級處置非法集資職能部門協(xié)調(diào)確定；對于跨省、自治區(qū)、直轄市牽頭調(diào)查職責存在爭議的，報請聯(lián)席會議協(xié)調(diào)確定。

聯(lián)席會議成員單位應(yīng)當指導和配合地方人民政府處置非法集資職能部門開展非法集資行政調(diào)查工作。

第十五條 處置非法集資職能部門發(fā)現(xiàn)未經(jīng)依法許可或者違反國家有關(guān)規(guī)定籌集資金的行為，并且有下列情形之一的，應(yīng)當進行非法集資行政調(diào)查，其他有關(guān)部門應(yīng)當予以配合：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、資產(chǎn)管理類公司、投資咨詢類公司、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織籌集資金的；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、募集基金、銷售保險，或者以從事理財及其他資產(chǎn)管理類活動、虛擬貨幣、融資租賃、信用合作、資金互助等名義籌集資金的；

（三）以銷售商品、提供服務(wù)、種植養(yǎng)殖、項目投資、售后返租等名義籌集資金的；

（四）無實質(zhì)性生產(chǎn)經(jīng)營活動或者虛構(gòu)資金用途籌集資金的；

（五）以承諾給付貨幣、實物、股權(quán)等高額回報的形式籌集資金的；

（六）通過報刊、電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)、現(xiàn)場推介、戶外廣告、傳單、電話、即時通信工具等方式傳播籌集資金信息的；

（七）其他違法籌集資金的情形。

第十六條 處置非法集資職能部門應(yīng)當對涉嫌非法集資線索及時開展調(diào)查。調(diào)查時，調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當向被調(diào)查單位和個人出示執(zhí)法證件。

第十七條 非法集資行政調(diào)查可以采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場核查等方式，依法收集、固定相關(guān)證據(jù)并建立調(diào)查檔案。

第十八條 非法集資行政調(diào)查可以采取下列措施：

（一）詢問相關(guān)單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明；

（二）進入相關(guān)經(jīng)營活動場所進行現(xiàn)場檢查；

（三）查閱、復制、封存相關(guān)文件、資料；

（四）查詢相關(guān)賬戶信息；

（五）查封相關(guān)經(jīng)營活動場所、查封和扣押相關(guān)財物；

（六）依法可以采取的其他措施。

第十九條 涉嫌非法集資的相關(guān)單位和個人應(yīng)當配合處置非法集資職能部門進行調(diào)查，不得拒絕提供相關(guān)資料和信息。

第二十條 非法集資行政調(diào)查程序啟動后，處置非法集資職能部門應(yīng)當通知工商行政管理部門停止為涉嫌非法集資的相關(guān)單位辦理變更名稱、股東、注冊地、經(jīng)營范圍等工商登記事項。

第四章 行政處理

第二十一條 對于經(jīng)調(diào)查認定為非法集資的行為，處置非法集資職能部門應(yīng)當責令非法集資人立即停止集資行為，并依照法律法規(guī)和本條例的規(guī)定處理。

第二十二條 非法集資人不停止集資行為的，處置非法集資職能部門有權(quán)依法采取下列措施：

（一）查封、扣押相關(guān)財物、文件、資料，申請司法機關(guān)凍結(jié)相關(guān)資金；

（二）限制其轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利；

（三）通知出入境管理機構(gòu)阻止非法集資個人或者非法集資單位的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員出境；

（四）依法可以采取的其他措施。

第二十三條 經(jīng)處置非法集資職能部門認定為非法集資的，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當向非法集資參與人退還資金。

非法集資人和非法集資參與人就資金清退方案達成一致意見的，由非法集資人自行清退。

非法集資人和非法集資參與人未就資金清退方案達成一致意見的，處置非法集資職能部門負責協(xié)調(diào)組織資金清退工作。非法集資參與人應(yīng)當在規(guī)定期限內(nèi)進行申報登記。

第二十四條 下列資產(chǎn)應(yīng)當作為清退資金來源：

（一）非法集資的資金余額；

（二）非法集資資金的收益、轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人藏匿或者向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)；

（四）非法集資人的出資人、主要管理人、其他直接責任人從非法集資中獲取的經(jīng)濟利益；

（五）非法集資協(xié)助人為非法集資提供幫助而獲得的收入，包括咨詢費、廣告費、代言費、代理費、傭金、提成等；

（六）依法應(yīng)當納入清退資金來源的其他資產(chǎn)。

第二十五條 處置非法集資職能部門應(yīng)當對清退資金實行專戶管理。

第二十六條 向非法集資參與人清退資金時，其因參與非法集資獲得的實物和貨幣回報，應(yīng)當予以扣除。

第二十七條 非法集資行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當移送公安機關(guān)。非法集資犯罪案件涉案財物的處置依照有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定執(zhí)行，處置非法集資職能部門應(yīng)當協(xié)調(diào)配合做好相關(guān)工作。

關(guān)鍵詞：銀監(jiān)會  非法集資  

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