2018年11月初，本報(bào)接到讀者爆料稱，上海米袋投資集團(tuán)有限公司(下稱米袋集團(tuán))委托上海榮汨資產(chǎn)管理有限公司(下稱榮汨公司)，上海沃謙投資咨詢有限公司(下稱沃謙公司)等對(duì)外宣傳和銷售該集團(tuán)拆分的理財(cái)產(chǎn)品，讓投資者通過(guò)手機(jī)銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬等交易方式，把投資者資金轉(zhuǎn)到該集團(tuán)控股公司上海米袋金皿汽車服務(wù)有限公司。事關(guān)公眾利益，記者隨即對(duì)該集團(tuán)及關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行了深入走訪和調(diào)查。

2018年11月，記者以投資人的身份與榮汨公司一位雷姓理財(cái)經(jīng)理取得聯(lián)系，雷經(jīng)理通過(guò)微信向記者發(fā)送了電子版文檔有關(guān)“米袋集團(tuán)”的公司介紹、“米袋集團(tuán)融資租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓”業(yè)務(wù)的介紹、米袋集團(tuán)作為產(chǎn)品發(fā)行方在深圳前海航空航運(yùn)交易中心(航交所)的備案信息、《投資風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書》、以及投資者與沃謙公司和米袋集團(tuán)三方簽訂的《米袋集團(tuán)-投資咨詢與管理服務(wù)合同》等資料，記者從該投資合同中發(fā)現(xiàn)，甲方為投資者，乙方為沃謙公司，丙方為米袋集團(tuán)，收款單位為米袋集團(tuán)控股公司上海米袋金皿汽車服務(wù)有限公司。

線下合同 涉嫌違規(guī)拆分

記者通過(guò)致電航交所客服和查詢航交所官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，米袋集團(tuán)在航交所備案的產(chǎn)品信息為：米袋汽車融資租賃第一期金融資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品;轉(zhuǎn)讓方為：米袋集團(tuán);產(chǎn)品起息日為：2018年5月21日;產(chǎn)品到期日為:2021年5月20日;起投金額為：20萬(wàn);產(chǎn)品期限為：36個(gè)月;掛牌價(jià)格為：RMB6000萬(wàn);預(yù)期年化收益率為：11%;兌付方式為：到期還本付息。

但記者從雷經(jīng)理的介紹中以及投資者和米袋集團(tuán)簽訂的合同上發(fā)現(xiàn)，產(chǎn)品被拆分為5萬(wàn)起投，以5萬(wàn)到10萬(wàn)投資金額為例，期限3個(gè)月對(duì)應(yīng)的年化收益率為7%、6個(gè)月對(duì)應(yīng)的年化收益率為7.2%、12個(gè)月對(duì)應(yīng)的年化收益率為7.5%、18個(gè)月對(duì)應(yīng)的年化收益率為7.8%、24個(gè)月對(duì)應(yīng)的年化收益率為8.5%、36個(gè)月對(duì)應(yīng)的年化收益率為9%。

航交所客服告知記者：航交所只是為發(fā)行人產(chǎn)品的發(fā)行提供備案登記服務(wù)，至于發(fā)行人和受托管理人怎么銷售產(chǎn)品以及投資者的資金走向和最終用途，航交所并不知情。記者通過(guò)查詢《清整聯(lián)辦[2017]31號(hào)文》文件發(fā)現(xiàn)，針對(duì)金交所以下四種涉嫌違規(guī)的情況出臺(tái)了相應(yīng)的整治措施：一是涉嫌將權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行;二是變相突破權(quán)益持有人累計(jì)不得超過(guò)200人的規(guī)定;三是涉嫌公開宣傳;四是涉嫌擅自從事應(yīng)由國(guó)務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)的金融產(chǎn)品交易。記者通過(guò)致電航交所客服和查詢米袋集團(tuán)在航交所備案的產(chǎn)品信息發(fā)現(xiàn)，航交所并未為米袋集團(tuán)掛牌的金融產(chǎn)品進(jìn)行宣傳和銷售，而是米袋集團(tuán)通過(guò)其關(guān)聯(lián)公司線下公開對(duì)外宣傳和銷售5萬(wàn)起投的金融產(chǎn)品。

對(duì)于米袋集團(tuán)拆分產(chǎn)品利用關(guān)聯(lián)公司對(duì)社會(huì)公眾公開募集資金的行為，此前就被媒體曝光。稱互金專項(xiàng)整治下，監(jiān)管嚴(yán)查私募拆分和違規(guī)開展私募產(chǎn)品收益權(quán)轉(zhuǎn)讓的機(jī)構(gòu)，米袋集團(tuán)旗下業(yè)務(wù)之一互金板塊，上海錦米袋金融信息服務(wù)有限公司運(yùn)營(yíng)的線上平臺(tái)——“金米袋”仍頂風(fēng)作案，其推出的現(xiàn)金管理類活期產(chǎn)品“天天米”的年化收益高達(dá)8.2%，產(chǎn)品吸納的資金通過(guò)“上海米本資產(chǎn)管理有限公司來(lái)定向委托投資于“天天米專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃”，而米本資產(chǎn)和金米袋的運(yùn)營(yíng)方則同屬米袋集團(tuán)控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)。

虛假宣傳 罰后不改

從雷經(jīng)理向記者發(fā)送的有關(guān)米袋集團(tuán)旗下業(yè)務(wù)之一，支付業(yè)務(wù)，上海米付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司運(yùn)營(yíng)的“米袋付”的宣傳資料中發(fā)現(xiàn)，“米袋付”合作單位有“錢寶網(wǎng)”，據(jù)記者調(diào)查核實(shí)，該“錢寶網(wǎng)”早在2017年12月份就已經(jīng)被南京公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查，該宣傳資料有虛假宣傳的嫌疑。但也不是先例，記者通過(guò)致電上海嘉定區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局，工作人員告知記者，在《全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)》公示的行政處罰信息里有米袋財(cái)富管理有限公司行政處罰，早在2016年9月因?yàn)槊状?cái)富在其官網(wǎng)(www.midai365.com)的“會(huì)員中心——客戶心聲”板塊，利用購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后收益客戶的形象做推薦、證明，違反了《中華人民共和國(guó)廣告法》第二十五條，被上海嘉定區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局行政處罰10萬(wàn)元。詳見《嘉市監(jiān)案處字(2016)第140201610256號(hào)》。

關(guān)聯(lián)公司宣傳銷售 控股公司收款

2019年1月3日，記者實(shí)地走訪了位于上海市世紀(jì)大道1168號(hào)東方金融廣場(chǎng)A座1002室沃謙公司的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，發(fā)現(xiàn)該公司前臺(tái)的墻上除了寫有沃謙投資還有強(qiáng)炫資本四個(gè)字。前臺(tái)客服得知記者要了解米袋集團(tuán)有關(guān)產(chǎn)品方面的問(wèn)題，給記者一個(gè)張總(音)的手機(jī)號(hào)碼，并告訴記者說(shuō)：沃謙公司和強(qiáng)炫資本是關(guān)聯(lián)公司，張總是沃謙公司的總監(jiān)，他對(duì)產(chǎn)品方面的事比較熟悉。緊接著記者致電張總，張總告知記者：米袋集團(tuán)很大，旗下有幾十家分公司，他只是負(fù)責(zé)資產(chǎn)端的業(yè)務(wù)，銷售端的事他不是很清楚，并且說(shuō)會(huì)讓銷售端的業(yè)務(wù)經(jīng)理聯(lián)系記者。當(dāng)天下午記者就接到了一位楚姓經(jīng)理的電話，楚經(jīng)理自我介紹稱她是米袋集團(tuán)的，具體產(chǎn)品是5萬(wàn)起投，期限有3個(gè)月、6個(gè)月、12個(gè)月等，一年期限的年化收益為10%，并主動(dòng)要求添加了記者的微信，把自己的名片發(fā)送到了記者微信上。記者從名片上發(fā)現(xiàn)該楚經(jīng)理為：沃謙公司的團(tuán)隊(duì)總監(jiān)。隨后記者根據(jù)該楚經(jīng)理名片上顯示的地址，來(lái)到了沃謙公司位于上海浦東新區(qū)陸家嘴166號(hào)中國(guó)保險(xiǎn)大廈1609室的另一辦公場(chǎng)所。沃謙公司的楚經(jīng)理向記者介紹有關(guān)米袋集團(tuán)的信息與榮汨公司雷經(jīng)理的介紹基本相同之外，楚經(jīng)理還告知記者：榮汨公司和沃謙公司都是屬于米袋集團(tuán)的公司，沃謙公司的老板為：劉錦龍。記者通過(guò)查詢《全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)》發(fā)現(xiàn)，米袋集團(tuán)的法人也為：劉錦龍。

投資者與米袋集團(tuán)簽訂合同中的收款單位為：上海米袋金皿汽車服務(wù)有限公司，記者通過(guò)查詢《全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)》發(fā)現(xiàn)，該收款單位為米袋集團(tuán)控股公司，法人同為：劉錦龍。沃謙公司前臺(tái)背景墻上標(biāo)明的強(qiáng)炫資本(上海強(qiáng)炫投資管理有限公司)法人也是劉錦龍，強(qiáng)炫資本的兩大股東分別為：劉錦龍、陳劉亮，陳劉亮同時(shí)也是沃謙公司的法人，可以看出沃謙公司作為米袋集團(tuán)理財(cái)產(chǎn)品的銷售方與米袋集團(tuán)密切關(guān)聯(lián)。然而，榮汨公司作為米袋集團(tuán)產(chǎn)品的另一銷售方也與米袋集團(tuán)關(guān)系緊密，榮汨公司的法人為：朱才華，股東為：高蕊，記者通過(guò)《全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)》查詢發(fā)現(xiàn)，高蕊現(xiàn)擔(dān)任米袋集團(tuán)旗下相關(guān)公司的法人，也是強(qiáng)炫資本旗下相關(guān)公司的法人，朱才華也在擔(dān)任著強(qiáng)炫資本旗下相關(guān)公司的法人。這些信息同時(shí)印證了張總之前告知記者的：米袋集團(tuán)很大，旗下有幾十家分公司。

記者從榮汨公司的雷經(jīng)理出示的有關(guān)《米袋集團(tuán)融資租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓》的宣傳資料里發(fā)現(xiàn)，資金用途表明為：用于受讓融資租賃收益權(quán)，第一還款來(lái)源為：汽車融資租賃業(yè)務(wù)回款;第二還款來(lái)源為：集團(tuán)公司其他業(yè)務(wù)收入，如虹橋新能源車輛大型充電站營(yíng)業(yè)收入及國(guó)家電網(wǎng)補(bǔ)貼、4S店?duì)I業(yè)收入;風(fēng)控措施為：1.集團(tuán)公司承諾無(wú)條件回購(gòu)2.資金賬戶共管。但記者從航交所為投資者出具的 《投資風(fēng)險(xiǎn)提示書》里發(fā)現(xiàn)，融資用途為：為企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)資金周轉(zhuǎn)需要或其他經(jīng)營(yíng)需要。

2019年1月7日，記者來(lái)到米袋集團(tuán)位于上海市峨山路505號(hào)東方純一大廈6樓采訪，記者向前臺(tái)表明身份后，米袋集團(tuán)以負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)方面的陳總(音)正在回公司的路上為由，在讓記者等待了一個(gè)多小時(shí)后，米袋集團(tuán)的一位員工告知記者：讓集團(tuán)CEO(首席執(zhí)行官)接待記者。然而從CEO辦公室卻走出來(lái)一位沒(méi)有著正裝的女性告知記者，今天領(lǐng)導(dǎo)都不在，讓記者不要再繼續(xù)在這里等待浪費(fèi)時(shí)間，終止了記者的采訪。隨后，記者把采訪提綱遞交給了之前接待的員工手里，該位員工告知記者，等陳總來(lái)公司就會(huì)轉(zhuǎn)達(dá)給陳總，陳總會(huì)致電記者回答采訪提綱上面的相關(guān)問(wèn)題，遺憾的是截止發(fā)稿，米袋集團(tuán)就相關(guān)問(wèn)題未給與回復(fù)。

針對(duì)米袋集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司的相關(guān)問(wèn)題，本報(bào)將持續(xù)關(guān)注。

關(guān)鍵詞：非法集資  

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