前段時(shí)間，杭州警方破獲一起涉案金額高達(dá)14億元的非法集資案，其主要犯罪嫌疑人是人稱“金融才女”的朱某某，就在警方進(jìn)行后續(xù)調(diào)查時(shí)，卻意外地發(fā)現(xiàn)，并偵破了另一起非法“洗錢案”，洗錢金額高達(dá)一億元。

此案是杭州市破獲的首例非法集資洗錢案，據(jù)悉，騰信堂總裁朱某某，頭頂“金融才女”光環(huán)，卻卷款10億跑路，名下23套房產(chǎn)，扣押涉案資金還有2900多萬元。

“金融才女”非法集資金額達(dá)到14.49億余元

朱某某是江蘇徐州人，16歲開始打工，23歲創(chuàng)業(yè)，從服裝店到股市金融，朱某某一路成為了金融圈的傳奇人物。

2013年，她成立“騰信堂”投資有限公司做起了P2P業(yè)務(wù)，向大眾推銷高利息回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品。

浙江杭州市公安局拱墅區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)民警 童曉輝：她以11%到20%的年化收益率為誘餌，非法集資金額達(dá)到14.49億余元，涉及到的投資人有1899人。

2018年7月，因涉嫌非法吸收存款，朱某某逃到泰國，隨后她被押解回國，這時(shí)人們發(fā)現(xiàn)，這位“金融才女”，實(shí)際上只有高中學(xué)歷。

朱某某在泰國相比以前生活落魄

朱某某在杭州時(shí)，飲食起居有助理和廚師，出門帶保鏢，經(jīng)常坐價(jià)值300多萬的喬治·巴頓越野車和100多萬的奔馳轎車。

在泰國曼谷的半年多時(shí)間，朱某某購買了10多部手機(jī)，隔一段時(shí)間就換一部，以免被查到。她幾乎足不出戶，也不化妝，不會(huì)說英語，在泰國也沒有任何朋友，連日常生活的溝通都有困難，相比以前算是生活落魄了。

又牽出一樁洗錢大案

而就在對該案非法資金流向的調(diào)查過程中，警方發(fā)現(xiàn)了另一起“洗錢案”：在犯罪嫌疑人李某、雷某的幫助下，朱某某辦理了多張銀行卡，將非法資金在不同的賬戶間頻繁劃轉(zhuǎn)。

中國人民銀行杭州中心支行反洗錢處副處長 曹世文：把賬戶里的資金先取出來變成現(xiàn)金，然后再把這個(gè)現(xiàn)金轉(zhuǎn)存進(jìn)去，這樣使得在電子化的交易記錄中，資金的流向已經(jīng)發(fā)生了切斷，在追溯上大大增加了資金去向排摸，和公安機(jī)關(guān)偵查資金最終去向的難度。 

經(jīng)查，李某、雷某先后為朱某某洗錢約一億元，近日，拱墅區(qū)人民法院以洗錢罪判處李某有期徒刑3年，并處罰金179萬元；雷某有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金360萬元。目前，案件還在進(jìn)一步審理中。

普通投資者應(yīng)該如何避免踏入這樣的投資陷阱？

源達(dá)信息證券研究所所長 張雷：在現(xiàn)實(shí)生活中，利用一些10%以上的誘餌進(jìn)行非法集資的例子有很多。受害人中有人的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)很淡漠，而有的人知道有風(fēng)險(xiǎn)，但不覺得自己是最后一棒。正所謂你看中的是他的利息，他看中的是你的本金，那么如何來規(guī)避投資陷阱呢，就是要樹立正確的投資價(jià)值觀，從三個(gè)角度來分析：

第一，投資最重要的是保住本金，而不是賺大錢。巴菲特曾說過，投資第一條是保本，第二條是保本，第三條是記住前面兩條。

第二，在保住本金的基礎(chǔ)之上，再適當(dāng)?shù)貐⒖纪顿Y100法則。在資產(chǎn)配置中，用100減去自己的年齡，就是風(fēng)險(xiǎn)投資的比例，這里的風(fēng)險(xiǎn)投資可以理解為股票、證券等高波動(dòng)性資產(chǎn)。例：王大爺今年70歲，100減70是30。王大爺投資股票、基金等等比例最高是30%，年紀(jì)越大可能承受風(fēng)險(xiǎn)的能力就會(huì)越低。

第三，要捂緊自己的“錢袋子”，不要被一些很高收益的產(chǎn)品所打動(dòng)。比如每年能實(shí)現(xiàn)8%，甚至10%以上的年化的“確定收益”，騙人的概率是非常大的。

不懂的東西不要去碰，對于非法集資國家從嚴(yán)打擊，同時(shí)每個(gè)人樹立正確的投資價(jià)值觀會(huì)讓更多的騙子們無處遁形。

關(guān)鍵詞：非法集資  

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